AML-Richtlinie und Geldwäscheprävention

V.Vegas betreibt seine Plattform unter einer Lizenz des Curaçao Gaming Control Board und ist vollständig zur Einhaltung aller geltenden Gesetze und Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (CTF) verpflichtet. Geldwäsche – der Prozess, illegal erworbenen Mitteln den Anschein der Legalität zu verleihen – verursacht ernsthaften Schaden für Einzelpersonen, die Gesellschaft und das globale Finanzsystem. Wir nehmen unsere Präventivrolle ernst und haben ein umfassendes AML-Programm implementiert, das regulatorische Anforderungen erfüllt oder übertrifft.

Unsere AML-Richtlinie wird jährlich überprüft und als Reaktion auf Änderungen in der Gesetzgebung, regulatorischen Leitlinien und neue Typologien der Finanzkriminalität aktualisiert.

V.Vegas wendet einen risikobasierten Ansatz für die AML-Compliance an, was bedeutet, dass das Kontrollniveau für einen Spieler oder eine Transaktion proportional zum bewerteten Risiko ist. Wir klassifizieren Spieler in drei Risikokategorien:

Die Risikobewertung wird bei der Kontoregistrierung vergeben und laufend auf Basis von Transaktionsverhalten, Kontoaktivität und neu eingegangenen Informationen überprüft.

Die Standard-Kundensorgfaltspflicht (CDD) gilt für alle Spieler und umfasst:

• Überprüfung der Identität des Spielers anhand offizieller, staatlich ausgestellter Identitätsdokumente
• Bestätigung der Wohnadresse des Spielers
• Einholung von Informationen über Zweck und Art der Glücksspielaktivität des Spielers
• Bewertung der erwarteten Transaktionsvolumina des Spielers

CDD wird bei der Registrierung durchgeführt und laufend aktualisiert. Vereinfachte CDD kann für Spieler mit niedrigem Risiko und geringen Transaktionsvolumina angewendet werden. Erweiterte CDD (siehe Abschnitt 04) gilt für Hochrisikokunden.

Die erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) wird auf Spieler angewendet, die als höheres Risiko eingestuft werden. EDD ist obligatorisch für:

• Politisch exponierte Personen (PEP) sowie ihre engsten Familienangehörigen und engen Mitarbeiter
• Spieler aus Ländern, die von der FATF als Hochrisikoländer eingestuft werden
• Spieler, deren Transaktionsvolumina unverhältnismäßig zum angegebenen Einkommen oder Vermögen sind
• Spieler, die an komplexen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern beteiligt sind

EDD umfasst:

• Überprüfung der Vermögensherkunft und der Mittelherkunft
• Zusätzliche Identitätsprüfungen, die eine Videoverifizierung einschließen können
• Verstärkte laufende Überwachung mit niedrigeren Schwellenwerten für die Meldung verdächtiger Aktivitäten
• Genehmigung der Geschäftsführung zur Fortsetzung der Geschäftsbeziehung

Das Nichtbestehen des EDD-Verfahrens kann zu einer Kontobeschränkung und einem Einbehalten von Mitteln bis zum Abschluss der Untersuchung führen.

Alle Transaktionen auf der V.Vegas-Plattform unterliegen einer kontinuierlichen, automatisierten Überwachung. Das Transaktionsüberwachungssystem ist darauf ausgelegt, Muster und Verhaltensweisen zu identifizieren, die für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Finanzkriminalität charakteristisch sind. Wichtige Überwachungsindikatoren umfassen:

• Einzeltransaktionen gleich oder über € 10.000
• Kumulierte Einzahlungen, die € 25.000 in einem 30-Tages-Zeitraum übersteigen
• Schnelle Ein- und Auszahlungszyklen mit minimaler Glücksspielaktivität
• Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden ohne klare Begründung
• Strukturierung – Aufspaltung von Transaktionen zur Umgehung von Meldeschwellen
• Wesentliche Abweichungen von den etablierten Einsatzmustern des Spielers
• Gewinne, die unverhältnismäßig zu den Einzahlungen sind

Markierte Transaktionen werden vom Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden überprüft. Konten können vorübergehend eingeschränkt werden, bis die Untersuchung abgeschlossen ist.

Wenn das Compliance-Team Aktivitäten identifiziert, die Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung darstellen könnten, wird folgender Prozess eingeleitet:

• Das Konto des Spielers wird sofort eingeschränkt, bis die Untersuchung abgeschlossen ist
• Ein interner Verdachtsmeldebericht (SAR) wird erstellt
• Der Bericht wird gemäß geltendem Recht an die zuständige Financial Intelligence Unit (FIU) weitergeleitet
• Der Fall wird an die übergeordnete Compliance-Leitung eskaliert

Wir arbeiten vollständig mit Strafverfolgungsbehörden und Regulierungsbehörden bei der Untersuchung von Finanzkriminalität zusammen.

V.Vegas führt eine umfassende Dokumentation aller Kundensorgfaltspflichten, Transaktionsdaten und Compliance-Aktivitäten. Mindestaufbewahrungsfristen für Unterlagen:

Alle Unterlagen werden sicher aufbewahrt, mit Zugang nur für autorisierte Compliance-Mitarbeiter. Dokumente werden Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden auf begründete und rechtlich gültige Anfrage zur Verfügung gestellt.

Alle V.Vegas-Mitarbeiter, die Kundenkontakt haben oder Finanztransaktionen abwickeln, absolvieren eine obligatorische AML-Schulung. Das Schulungsprogramm umfasst:

• Erkennung von Geldwäsche-Typologien und Warnsignalen (Red Flags)
• Pflichten im Rahmen der Kundensorgfaltspflicht
• Interne Meldeverfahren
• Pflichten und Schutzmaßnahmen gemäß Whistleblower-Gesetzen
• Konsequenzen bei Nichteinhaltung (strafrechtlich und zivilrechtlich)

Schulungen werden beim Onboarding für alle neuen Mitarbeiter durchgeführt und jährlich aktualisiert. Zusätzliche Schulungen werden bei wesentlichen Änderungen der AML-Gesetzgebung oder regulatorischen Leitlinien organisiert. Abgeschlossene Schulungen werden aufgezeichnet und geprüft.

V.Vegas ist zur vollständigen Einhaltung aller geltenden regulatorischen Anforderungen verpflichtet. Das AML-Programm entspricht:

• Den Lizenzanforderungen des Curaçao Gaming Control Board
• Den 40 FATF-Empfehlungen und zugehörigen Leitlinien
• Den EU-AML-Richtlinien (AMLD), soweit anwendbar
• Den FATF-Länderbewertungen und aktualisierten Leitfäden
• Der nationalen Gesetzgebung aller Gerichtsbarkeiten, in denen wir tätig sind

Das Compliance-Programm wird jährlich unabhängig extern geprüft. Erkenntnisse und Empfehlungen werden von der Geschäftsführung überprüft und unverzüglich umgesetzt. Wir pflegen eine offene und transparente Kommunikation mit den Regulierungsbehörden.

Für Compliance-Angelegenheiten kontaktieren Sie uns bitte über den entsprechenden Kanal:

Das Compliance-Team ist Montag–Freitag von 09:00–18:00 Uhr MEZ erreichbar. Dringende Angelegenheiten – einschließlich Anfragen von Strafverfolgungsbehörden und regulatorischer Anfragen – werden priorisiert und innerhalb von 4 Stunden bearbeitet, unabhängig vom Zeitpunkt.