KYC-Richtlinie und Verifizierung

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber ist V.Vegas gesetzlich verpflichtet, Know Your Customer (KYC)-Prüfungen für alle Spieler durchzuführen. Dies ist keine Wahl – es ist eine regulatorische Verpflichtung gemäß unserer Curaçao-Spiellizenz und geltendem AML-Recht. Die KYC-Verifizierung dient mehreren Zwecken:

• Bestätigung, dass Sie die Person sind, die Sie vorgeben zu sein
• Sicherstellung, dass Sie das gesetzliche Mindestalter für Glücksspiele erreicht haben (18+)
• Prävention von Betrug und Identitätsdiebstahl
• Einhaltung der AML-Vorschriften
• Schutz Ihres Kontos vor unbefugtem Zugriff

Für die Identitätsverifizierung bitten wir Sie, eines der folgenden Dokumente vorzulegen: gültiger Reisepass (Bildseite), nationaler Personalausweis (beide Seiten) oder staatlich ausgestellter Führerschein (beide Seiten). Das Dokument muss alle folgenden Kriterien erfüllen:

• Ausgestellt von einer anerkannten Behörde
• In Farbe – Schwarz-Weiß-Kopien werden nicht akzeptiert
• Klar lesbar ohne verdeckte Elemente
• Zum Zeitpunkt der Einreichung gültig
• Enthält vollständigen Namen und Geburtsdatum
• Enthält ein deutliches Lichtbild

Dokumente werden innerhalb von 24 Stunden nach Einreichung verifiziert. Sie erhalten eine E-Mail-Bestätigung nach erfolgreicher Identitätsverifizierung.

Das Dokument zum Nachweis der Wohnadresse muss innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein. Akzeptierte Dokumente:

• Kontoauszug (mit Name, Adresse und Kontodaten)
• Stromrechnung (Gas, Strom, Wasser oder Breitband)
• Offizielle behördliche Korrespondenz (Steuerbescheid, Schreiben von AMS oder ähnlichem)
• Grundsteuerbescheid oder ähnliches
• Mietvertrag, innerhalb der letzten 3 Monate unterzeichnet

Das Dokument muss deutlich den vollständigen Namen und die aktuelle Wohnadresse enthalten. Postfachadressen werden nicht akzeptiert.

Um Betrug zu verhindern und sicherzustellen, dass Auszahlungen nur auf legitime Konten erfolgen, verifizieren wir alle verwendeten Zahlungsmethoden.

Kredit- und Debitkarten

Bild der Karte mit dem Namen des Karteninhabers und den letzten 4 Ziffern der Kartennummer. Die mittleren 8 Ziffern müssen abgedeckt oder geschwärzt sein. Beide Seiten der Karte können erforderlich sein.

E-Wallets (Skrill, Neteller, MiFinity u.a.)

Screenshot des E-Wallet-Kontos mit registriertem Namen und E-Mail-Adresse. Das Konto muss auf Ihren Namen registriert sein.

Banküberweisungen

Aktueller Kontoauszug (aus den letzten 3 Monaten) mit IBAN oder Kontonummer, Name des Kontoinhabers und Name der Bank.

Für Spieler, deren kumulierte Einzahlungen € 10.000 übersteigen oder die eine Einzelauszahlung über € 5.000 beantragen, sind wir verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu überprüfen. Akzeptierte Dokumentation:

• Aktuelle Gehaltsabrechnungen (aus den letzten 3 Monaten)
• Arbeitsvertrag oder Auftragsdokument
• Jahresabschluss des Unternehmens oder Geschäftskontoauszüge
• Steuerbescheid oder Einkommensteuererklärung
• Dokumente zum Nachweis des Verkaufs von Immobilien oder Vermögenswerten
• Erbschaftsnachweise
• Auszüge von Investment- oder Rentenkonten

Dies ist eine regulatorische Anforderung und stellt keine Verdächtigung des Spielers dar. Alle Dokumentationen zur Mittelherkunft werden mit vollständiger Vertraulichkeit behandelt.

Standard-KYC umfasst Identitäts- und Adressverifizierung und wird für die meisten Spieler innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen. Fälle, die eine erweiterte Kundensorgfaltspflicht (EDD) mit zusätzlicher Dokumentation erfordern, können bis zu 72 Stunden dauern. Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Wir bearbeiten Auszahlungen sofort nach erfolgreicher Verifizierung.

Die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten und Dokumente hat für uns höchste Priorität. Alle eingereichten Dokumente werden:

• Mit AES-256-Verschlüsselung während der Übertragung und Speicherung verschlüsselt
• Auf ISO 27001-zertifizierten Servern in der EU gespeichert
• Nur autorisierten Compliance-Team-Mitgliedern zugänglich gemacht
• Niemals mit Dritten geteilt, außer wo gesetzlich vorgeschrieben

Dokumente werden gemäß den Anforderungen der AML-Vorschriften mindestens 5 Jahre aufbewahrt. Nach der Kontoauflösung können Spieler die Löschung ihrer Daten beantragen, vorbehaltlich obligatorischer Aufbewahrungsfristen.

Die erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) wird auf Spieler angewendet, die als höheres Risiko eingestuft werden. EDD kann ausgelöst werden durch:

• Identifizierung des Spielers als politisch exponierte Person (PEP) oder enger Mitarbeiter einer PEP
• Einzahlungen oder Auszahlungen aus Hochrisikoländern
• Transaktionsmuster, die nicht dem angegebenen Einkommen oder Beschäftigungsverhältnis entsprechen
• Große oder häufige Transaktionen ohne offensichtliche wirtschaftliche Begründung
• Abweichungen zwischen angegebenen und verifizierten Informationen

EDD erfordert zusätzliche Dokumentation und kann eine Videoverifizierung einschließen. Genehmigung der übergeordneten Compliance-Führung ist erforderlich, um die Geschäftsbeziehung unter EDD fortzusetzen. Das Nichtvorlegen der erforderlichen EDD-Dokumentation führt zur Kontobeschränkung.

V.Vegas behält sich das Recht vor, das Konto eines Spielers einzuschränken, zu sperren oder dauerhaft zu schließen, wenn:

• Der Spieler keine zufriedenstellende Verifikationsdokumentation vorlegen kann
• Eingereichte Dokumente Verdacht auf Authentizität erwecken oder verändert wurden
• Die Herkunft der Mittel nicht zufriedenstellend festgestellt werden kann
• Der Spieler sich in einer eingeschränkten Gerichtsbarkeit befindet oder dort ansässig ist
• Verdächtige Aktivitäten auf dem Konto festgestellt werden

Eventuell auf einem eingeschränkten oder geschlossenen Konto vorhandene Mittel werden dem Spieler über die ursprüngliche Zahlungsmethode zurückgegeben, nachdem die AML-Prüfung abgeschlossen wurde, sofern gesetzliche Verpflichtungen nichts anderes vorschreiben.